Кто такие нелегальные субъекты финансового рынка и чем они опасны для населения?

Нелегальная финансовая организация –

Это компания которая предлагает:
Ø оформить займ (кредит)
Ø открыть депозит, но не обладает специальным разрешением на такую деятельность и не включена в реестр и/или не имеет лицензию Банка России.

Внешне могут оформлять документы в соответствии с законом Берут огромные
проценты, назначают гигантские пени и штрафы Забирают у граждан квартиры/автомобили.

Не возвращают депозиты или начинают частично их возвращать с целью «выманивания» дополнительных денег.

Получение вложенных денег в принудительном порядке крайне затруднительно либо невозможно.

Какие бывают нелегальные субъекты финансового рынка на территории муниципального образования:

«Черные» кредиторы «Псевдоинвестиционные» компании. Они могут быть в форме:
Ø Ломбарда;
Ø Комиссионного магазина (где на
вывесках слово «Залог»);
Ø Микрокредитной компании (или МФО);
Ø Лизинговой компании;
Ø Или просто «займ» под любое
имущество.
ВЫДАЮТ деньги/займы
ПРИНИМАЮТ депозиты/вклады
Они могут быть в форме:
Ø Кооператива;
Ø Инвестиционной компании;
Ø Образовательной организации,
предлагающей сделки на рынке FOREX/
спекуляцию на валюте.

ВЫЯВЛЯЕМ

По ключевым словам:

• ЗАЙМ (или) КРЕДИТ
• Без поручителей
• С плохой кредитной историей
• Деньги всем, под 0%, под
  ПТС
• ДЕНЬГИ/займы всем
• От частного лица
• ЗАЛОГ

Или по-другому:

• Депозит (вклад) до 100%
• (или любой другой высокий
• %)
• Приведи друга получишь
  вознаграждение
• Только сегодня вложи и
  приумножишь свои
  сбережения

А еще?:

• Фиксируем только вывески (рекламу) открытых офисов

Алгоритм действий

При выявлении «нелегала» если субъект находится на территории
вашего района города:

1. Выявление. При инспектировании территории Вы заметили офис
2. Есть ли признаки? Проверяем субъект по «ключевым словам» (по внешним признакам)
3. Фотографируем. Наружные вывески офиса и табличку с адресом, где располагается офис
4. Заполнение данных. Указываем в таблице данные: название компании (как указано в вывеске); точный адрес.
5. Готово. Центральный Банк начинает работу. СПАСИБО! Теперь мы знаем о «нелегальной» компании!